Confiscarea contului bancar este un mecanism prevăzut de lege pentru a proteja interesele publice sau interesele persoanelor aflate în litigiu. Legea prevede ordinea confiscării și înlăturarii. În ciuda relativității simple a regulilor, acestea sunt adesea folosite cu încălcări.
Cont bancar
Aproape toată lumea are un cont bancar. Aproape toate organizațiile listează salariile pe card. Asistența socială și pensiile sunt, de asemenea, aproape peste tot transferate pe carduri pentru confortul clienților.
Cetățenii primesc carduri pentru confortul lor pentru a primi transferuri și pentru a plăti prin intermediul lor serviciile companiilor și organizațiilor. Dacă o instituție de cont este o problemă de alegere personală pentru cetățeni și persoane fizice, organizațiile, în special cele comerciale, trebuie să le achiziționeze.
În acest sens, confiscarea unui cont bancar a devenit un mod destul de eficient de a influența debitorii și infractorii.
Ce este o arestare
Confiscarea unui cont bancar înseamnă incapacitatea de a utiliza fondurile disponibile pe acesta. Restricția poate viza atât o anumită sumă, cât și toate încasările.
Suma este blocată temporar până la clarificarea circumstanțelor (banca are dreptul să suspende operațiunile timp de 5 zile înainte de luarea deciziei de către Monitorizarea financiară).
Banii sunt blocați în suma prevăzută în decretul autorității, suma rămasă de fonduri rămâne la dispoziția completă a clientului. O altă opțiune este aceea că banii sunt debitați periodic din cont la fiecare chitanță până la achitarea datoriei.
Sau la dispoziția titularului contului poate lăsa o sumă fixă, fondurile rămase sunt supuse blocării și apoi se debitează.
Cine are autoritatea
Printre organele de stat, competențele de confiscare a conturilor bancare sunt:
- Serviciu fiscal.
- Executorul judecătoresc
- Instanța este în curs de procedură în cauzele examinate și, de asemenea, la recomandarea anchetatorului.
Primii pași ai titularului de cont
Executorul judecătoresc sau alt funcționar trimite o solicitare la bancă pentru căutarea facturilor, precum și pentru arestarea acestora.
După ce a primit un document, banca suspendă imediat operațiunile. Clientul află motivul numai atunci când contactează banca, în plus, băncilor le este interzis să informeze în prealabil despre arestarea iminentă. Deci, surpriza poate fi foarte neașteptată.
Banca este prima sursă de informații despre blocarea contului. Nerespectarea informațiilor detaliate este ilegală. În plus, este deja posibil să se construiască un plan de acțiune.
Caracteristici ale acțiunii fiscale
FTS are puterea de a confiscă conturi bancare fără a merge mai întâi în instanță. Corpul aplică una dintre formele de blocaj (complet sau parțial).
Întreprinderea sau întreprinzătorul individual este interzis:
- deschide conturi cu alte organizații de credit și bancare;
- conturi de depozit deschis.
Motivele suspendării mișcărilor contului:
- colectarea arieratelor fiscale;
- nu au fost depuse declarații fiscale sau alte documente de raportare fiscală.
Cu toate acestea, este permisă retragerea fondurilor dintr-un cont blocat pentru plata angajaților, plata pensiei (mai degrabă vorbim despre antreprenori individuali).
Imediat ce motivul confiscării contului este eliminat, serviciul fiscal elimină toate restricțiile.
Sechestrul ilegal de fonduri într-un cont bancar poate fi atacat. În acest caz, în instanța de arbitraj. Se depune o plângere preliminară la o autoritate fiscală superioară, în caz contrar instanța nu va accepta cererea.
Conturile persoanelor fizice care nu sunt servicii fiscale IP nu au dreptul de arestare.Dacă se întâmplă acest lucru, plângerea se depune la instanța de district.
Acțiuni ale executorului judecătoresc
El lucrează cu conturi existente, pe care instanța le-a arestat înaintea procedurii de executare. Sau dacă nimeni nu a preluat anterior conturile, executorul judecătoresc le poate urmări trimitând cereri către bănci diferite.
Prezența unui loc de muncă oficial sau a unui alt venit (pensie) facilitează căutarea. Confiscarea unui cont bancar de către executorii judecătorești este una dintre primele acțiuni în procedura de executare.
Executorul judecătoresc obișnuit are dreptul de a bloca contul, cu toate acestea, el nu mai are dreptul să elimine blocajul, eliminarea restricțiilor este autoritatea șefului de departament. Dacă acțiunile sunt ilegale, în special, contul a fost confiscat pentru a primi alocație pentru copii (legea interzice colectarea acestora), se acordă 10 zile pentru a depune plângere.
Ea este servită fie la executorul judecătoresc, fie în instanță. Dacă mergeți mai întâi la parchet, de acolo documentele vor fi transmise executorului judecătoresc. Procurorii au dreptul să intervină atunci când superiorul autorității la care este primită cererea acționează.
O cerere către instanță de a elimina arestarea dintr-un cont bancar de către executorii judecătorești este permisă să fie trimisă într-o perioadă de 10 zile.
Din păcate, practica arată că executorii judecătorești superiori nu înlătură arestarea dacă blocarea este ilegală sau motivele au dispărut, iar cetățenii trebuie să meargă adesea în instanță.
Atribuțiile unui judecător în procesul penal
Ca parte a procesului penal, este permisă blocarea conturilor. Cu toate acestea, procedura este mult mai complicată decât preluarea banilor într-un cont bancar de către executorii judecătorești.
Interesant este că instanța are dreptul să blocheze conturile atât ale suspectului, cât și ale acuzatului, precum și ale altei persoane responsabile pentru acțiunile lor (o persoană care este implicată în calitate de inculpat civil).
Instanța este obligată să declare circumstanțele care au determinat-o să fie de acord cu avizul investigatorului, decizia ar trebui să indice clar restricțiile.
Arestarea este anulată la expirarea termenului său, încetarea cauzei penale, alte circumstanțe pe care investigatorul sau ofițerul interogator le consideră suficiente pentru a retrage arestarea.
Decizia judecătorului poate fi atacată cu apel. Acest fapt încurajează judecătorii să ia decizii mai informate.
Probleme civile și de altă natură
Judecătorul nu ia o decizie independentă cu privire la arest. Se impune la inițiativa reclamantului sau a procurorului sau a altui organ care protejează interesele reclamantului.
O cerere pentru confiscarea unui cont bancar este trimisă instanței în orice moment după transferul cererii către instanță. Puteți combina declarațiile, dar este mai bine să nu faceți: inculpatul, după ce a aflat despre tentativa de arestare, poate lua măsuri pentru retragerea fondurilor din conturi.
În plus, un act judiciar nu este transferat automat către o bancă sau o altă organizație care menține un cont. Arestarea fondurilor într-un cont bancar se face de către FSSP. Solicitantul pentru aceasta transmite o copie a deciziei către serviciu, atașând-o la cererea de începere a procedurii de executare.
Restricțiile sunt eliminate fie dacă reclamantul pierde cauza, fie după ce pârâtul transferă suma de bani convenită.
În practică, judecătorii rareori emit decizii de arestare a proiectelor de lege. Executorii judecătorești fac deja toate acestea în faza de execuție.
Cu ce dificultăți se confruntă judecătorii?
Impunerea unei arestări într-un cont bancar nu poate fi arbitrară, pentru a nu paraliza activitățile întreprinderii sau viața unei persoane, mai ales dacă venitul din cont este singurul care îi asigură viața.
Suma confiscată în cont trebuie să fie proporțională, în ceea ce privește cetățenii, legea interzice retragerea din cont a unei sume care depășește jumătate din venitul lunar.
O excepție este prevăzută dacă există datorii la plata pensiei. În plus, debitorul are dreptul să ceară reducerea sumei care este retrasă din cont în fiecare lună (de exemplu, este singurul care lucrează în familie, soția sau copilul său este grav bolnav etc.).
Judecătorii afirmă adesea în decizii că sechestrul este impus atât în cont, cât și asupra altor bunuri, asigurându-se împotriva inutilității arestării și acordând executorului judecătoresc o anumită libertate.
Cum să scapi de arest
Activitatea aparatului de stat este birocratizată. După cum s-a descris mai sus, restricțiile sunt ridicate cu condiția să fie ilegale sau să fie eliminate circumstanțele care le-au provocat.
Acțiunile ilegale sunt atacate în termen de 15 zile dacă este vorba de o hotărâre judecătorească într-un caz civil sau administrativ.
Dacă funcționarii îi trimit în instanță, nevrând să retragă arestarea în sine din motive departamentale interne, statutul limitărilor nu se aplică. Încălcarea este considerată continuă, iar cetățeanul are motive să nu vă îngrijoreze termenele.
Anterior, o cerere a fost înaintată organului de stat cu o solicitare de înlăturare a arestării din conturile bancare. Sunt atașate documente, informații din care dovedesc nerezonabilitatea arestării sau absența motivelor pentru continuarea restricțiilor.
Nuanțele de a merge în instanță
O plângere este depusă în instanță la locul acțiunii autorității care a luat decizia relevantă.
Cetățenii îl depun în conformitate cu standardele CAS, antreprenorii și organizațiile comerciale - în conformitate cu regulile complexului agro-industrial.
Solicitantul indică:
- numele instanței;
- informații despre tine (nume complet, număr de cont);
- informații despre unitatea corpului care a aplicat arestarea;
- informații despre cealaltă parte a cazului;
- sunt prezentate circumstanțele (cine, din motivele care au folosit arestarea, de ce este ilegal sau nu mai este justificat);
- data, semnătura, numele complet;
- inventar din documentele anexate.
De regulă, o copie a deciziei sau a unui alt act privind confiscarea contului, sunt atașate alte documente care confirmă argumentele. De exemplu, un certificat al executorului judecătoresc despre rambursarea unei datorii.
concluzie
Confiscarea unui cont bancar - o procedură folosită din diferite motive de diferite autorități. Ordinul de impunere este, de asemenea, diferit, autoritățile fiscale și executorii judecătorești au cele mai vaste competențe, toate celelalte organe au dreptul să se adreseze numai instanței, care ia decizia.
Arestarea este înlăturată fie de către organul care a inițiat-o, fie de către instanța de judecată la plângerea proprietarului.
