Cum să deschizi un cont offshore către o persoană fizică și juridică? Zona în larg

Cel mai recent a avut loc cel mai mare scandal mondial: au fost cunoscute conturile din largul politicienilor mondiali, figuri celebre ale culturii, artei și oficiali de rang înalt. Primul ministru britanic, președintele ucrainean, cei mai apropiați prieteni ai președintelui rus și alții au avut o afacere similară.Planeta a fost confiscată cu un șoc real, ceea ce a dus aproape la o colaps financiar global. Mulți sunt interesați de acest subiect. Unii au început să se gândească cum să deschidă un cont la o bancă străină.

În acest articol vom evidenția acest concept. Vă vom spune cum să deschideți un cont offshore, să enumerați avantajele înregistrării unei afaceri într-o jurisdicție străină etc.

Conceptul

Un cont offshore este un cont la o bancă străină creată în scopul de a face afaceri în alte țări. De exemplu, banca este situată în Republica Dominicană, iar compania care a deschis contul în cadrul acesteia desfășoară afaceri în Rusia. Conceptul de „offshore” din engleză este tradus prin „fără frontiere”.

goluri

Înregistrarea unei companii într-o jurisdicție străină îndeplinește următoarele scopuri:

1. Reducerea sarcinii fiscale
2. Conservarea activelor în cazul unei situații instabile în țara lor.
3. Obținerea oportunității de a efectua operațiuni pe piața bursieră internațională.
4. Menținerea confidențialității beneficiarilor etc.

După cum se poate observa din listă, offshore-urile îndeplinesc multe funcții, cu toate acestea, unele state se luptă activ cu acestea, deoarece primesc sume importante de taxe. Să examinăm mai detaliat această întrebare.

Reduceri fiscale

Un cont offshore poate reduce semnificativ baza de impozitare. Motivul este că multe țări creează în mod deliberat condiții preferențiale pentru înregistrarea companiilor străine și le ascund de impozite acasă.

Este o greșeală să crezi că doar schemele financiare necinstite, „murdare”, „gangstere” sau „corupte” folosesc acest instrument în activitățile lor. Multe dintre cele mai mari companii - Apple, Google, etc. - sunt înregistrate în țări off-shore pentru a reduce ratele de impozitare. În 2014, analiștii americani au raportat că marile corporații americane dețin mai mult de 2,1 trilioane de dolari în economii în țări terțe. Aproape jumătate din companiile ruse (222) din ratingul „celor mai mari 500 de companii din Rusia” compilate de RBC sunt, de asemenea, înregistrate în jurisdicții străine.

Protecția activelor

Protecția activelor este unul dintre motivele pentru care afacerea offshore este în plină expansiune. În multe țări, există un risc ridicat de confiscare a raiderului de către infractori, agenții guvernamentale, agenții de aplicare a legii și altele. Companiile înregistrate ca străine intră sub jurisdicția internațională. În consecință, litigiile vor fi luate în considerare de către instanțele internaționale de arbitraj, iar aceasta este plină de consecințe pentru statul pe teritoriul căruia operează compania.

Secretul bancar

Unul dintre motivele înregistrării unei companii off-shore este reticența beneficiarului (în caz contrar, a beneficiarului) de a dezvălui informații despre activitatea sa. Adesea, acest lucru se datorează încălcării legislației interne. De exemplu, oficialilor ruși li se interzice să facă afaceri. Cu toate acestea, cel mai recent scandal offshore din Panama a arătat că un număr mare de înalți oficiali ai noștri sunt încă implicați în el. Firmele lor sunt înregistrate la manechine în jurisdicții străine.

Secretul beneficiarului este principalul credo din politica statelor în care companiile off-shore sunt înregistrate activ.Totuși, nu uitați că îl pot dezvălui dacă conturile străine sunt utilizate pentru spălarea banilor, traficul ilegal de droguri sau alte activități ilegale.

De ce țările creează o zonă offshore?

Deci, am spus deja că un cont offshore economisește companiile de impozite, întrucât țările în care este înregistrat nu preiau impozite de la acestea. Mulți oameni au o întrebare: în ce scop o fac? Cert este că statele din larg sunt, de regulă, țări sărace insulare. Au o economie subdezvoltată, astfel încât își permit să înregistreze firme. Singura condiție este ca activitățile să nu se desfășoare pe teritoriul lor. Aceștia percep o taxă standard fixă ​​pentru serviciul lor, prin urmare, autoritățile acestor țări nu necesită nicio calculare financiară. Nu contează cât de mult are profit compania - plata este aceeași pentru toată lumea. Deși există și alte motive pentru crearea unei zone de impozitare preferențiale. Mai multe despre asta mai târziu.

Tipuri de off-shore

În funcție de condițiile pentru deschiderea unui cont, cerințele de raportare, dezvăluirea informațiilor despre sursele de venit, se disting următoarele tipuri de off-shore:

1. clasic. Acestea elimină complet impozitarea, nu există control financiar asupra tranzacțiilor valutare. Toate companiile trebuie să plătească o sumă fixă ​​anuală pentru a rămâne în zona de impozitare preferențială. Aceste țări includ Insulele Virgine Britanice, Belize, Panama etc.
2. Cu impozitare preferențială. În țările care aparțin acestui grup, se observă un control financiar strict, dar se aplică impozitarea preferențială. Acestea sunt Cipru, Seychelles, Gibraltar, Irlanda etc.
3. Concentrându-se pe dezvoltarea economiei. În acestea, numai anumite sectoare economice sunt scutite de impozite pentru a le dezvolta. Un exemplu sunt Olanda, Lituania, Bulgaria etc.

Cum să deschideți un cont offshore

Autoritățile ruse au tot timpul clar pentru cetățenii lor că, în viitorul apropiat, ar trebui să se aștepte la o creștere a sarcinii fiscale. Acest lucru ne face să ne gândim la retragerea din jurisdicția fiscală rusă nu numai către jucătorii financiari mari, ci și pentru cei medii. Există cazuri în care întreprinderile mici au reușit să se înregistreze în țări străine, deși acest lucru este deja destul de problematic din cauza unor restricții legate de capitalul minim autorizat și statutul juridic al companiei.

Cum să deschizi un cont offshore? Există două moduri de a face acest lucru:

1. Ai încredere într-o companie specializată.
2. Deschideți un cont singur.

Desigur, este mai ușor să ai încredere în companii specializate în acest serviciu. Cunosc legea, toate nuanțele legale care vă vor ajuta să alegeți cel mai bun produs. Dezavantajul, desigur, va fi recompensa pentru mediere. Cu toate acestea, deschiderea de sine a unui cont fără o înțelegere reală a problemei poate fi mult mai scumpă. Desigur, prețul final trebuie clarificat direct cu compania. Depinde de pachetul de servicii, precum și de țara selectată. Insulele Virgine Britanice, de exemplu, au costat în medie 700-900 USD pentru înregistrare și cam la fel pentru serviciul anual.

Auto-deschiderea unui cont pentru o persoană juridică

Cum să deschideți un cont într-o bancă străină către o persoană juridică? Acest lucru va necesita:

1. Citiți în detaliu regulile pentru întreprinderile din larg.
2. Alegeți un agent de înregistrare calificat.
3. Furnizați agentului de înregistrare informații în cadrul unei diligențe cuvenite (pe banda „due diligence”) - procedura de întocmire a unei idei obiective a companiei.

Documente pentru deschiderea unui cont într-o bancă offshore pentru o persoană juridică

Pentru a înregistra un cont la o bancă străină, acestea vor solicita, de obicei, următoarele documente:

1. Pașapoarte ale beneficiarului, acționarilor și administratorilor. Clientul poate folosi serviciul nominalizat.Aceasta înseamnă că, în mod legal, compania va avea un director din rândul rezidenților locali, care este puțin probabil să fie găsit de nimeni.
2. Recomandare bancă.
3. Descrierea detaliată a companiei.
4. Cont pentru transferuri interbancare.
5. Documente constitutive.
6. Declarație fiscală care confirmă prezența venitului.

Lista exactă a documentelor depinde de țara specifică în care este planificată înregistrarea companiei, precum și de banca în care va fi deschis contul.

Documente pentru deschiderea unui cont într-o bancă offshore pentru o persoană fizică

Pentru a deschide un cont străin, de la o persoană fizică vor fi necesare următoarele documente:

1. Pașapoarte (naționale și străine).
2. Situații de venit.
3. Un CV cu indicarea obligatorie a principalelor surse de venit, obiectivele deschiderii unui cont, volumul operațiunilor planificate.

La cererea băncii vor trebui furnizate și alte documente.