Datorită utilizării principiilor de bază ale tranzacționării marjei, a devenit posibilă activitatea pe piața valutară Forex, precum și în domeniul valorilor mobiliare și al burselor de mărfuri. Cu toate acestea, nu toți începătorii din lumea finanțelor își pot da seama imediat care este marja. Uneori chiar și comercianții cu experiență se pot confunda. De exemplu, nimeni nu ar trebui să uite că tranzacțiile de marjă pe piața valorilor mobiliare necesită un gaj.
Principala confuzie se datorează faptului că conceptul de „marjă” ca profit există în economie. Cu alte cuvinte, raportul dintre valoarea mărfurilor și prețul la care acestea sunt vândute. Totuși, acest tip de marjă este diferit de conceptul utilizat pe piața Forex.
Diferența de concepte
Definiția economică generală a marjei poate fi înșelătoare. Acest lucru duce la faptul că mulți încep să-l confunde cu un marcaj, considerându-l unul și același. Cu toate acestea, diferența dintre ele este destul de mare și este necesar să se facă distincția între aceste două concepte pentru o existență de succes pe piața financiară. Taxa suplimentară face posibilă determinarea nivelului de profit, care se obține din diferența dintre costul mărfurilor și prețul său de vânzare. Marja depinde de mai mulți factori, inclusiv competitivitatea produsului, condițiile de piață, etc. Poate fi uneori mai mare de 100%.
Marja este un indicator al rentabilității întreprinderii, care este calculată ca urmare a vânzării de bunuri după deducerea tuturor costurilor de implementare. Evident, marja nu poate fi niciodată mai mare de 100%.
Conceptul de „marjă” pe podelele de tranzacționare
Când vine vorba de piețele valutare financiare, este necesar să se țină seama de specificul conceptului de „marjă” în domeniul „Forex”. În acest caz, informațiile specifice activităților piețelor financiare moderne sunt prezentate pe deplin. Conceptul de marjă explică esența funcționării schemei de la client printr-un broker către piața mondială. A apărut o schemă similară și a câștigat distribuția tocmai datorită apariției tranzacției de marjă pe piața valorilor mobiliare, apoi pe „Forex”.
Idei de tranzacționare a marjei
După ce am înțeles diferența dintre conceptele de bază, putem trece la componentele de bază ale economiei globale. Pentru a face acest lucru, trebuie să luați în considerare chiar conceptul de tranzacționare a marjelor și să aflați de ce este nevoie. În cazul piețelor financiare, marja se referă la suma de bani care este oferită unui participant la piață ca împrumut. Un astfel de împrumut este emis de un intermediar, un centru de tranzacționare sau un broker. În acest caz, putem vorbi despre creditarea marjelor, datorită căreia un comerciant, ca cel mai simplu participant pe piața financiară, poate folosi sume mari de bani. Mai mult, el este obligat să lase garanții sub forma unui gaj de fonduri personale.
Capitalul propriu nu este întotdeauna numerar. Totul depinde de direcția de activitate. Dacă vorbim despre piața Forex sau tranzacționarea marjei pe Poloniex, atunci tranzacționarea se realizează numai în valută, iar intermediarul va accepta un angajament din partea comerciantului exclusiv sub forma acestui produs lichid. Mai mult, toate procesele au loc pe teritoriul Rusiei, în ruble, dolari și eurocurrențe.
În cazul, de exemplu, piața bursieră, tranzacționarea marjei se bazează pe valori mobiliare și, în consecință, numai acest tip de bunuri poate acționa ca garanție.
Astfel, astfel de activități pot fi desfășurate nu numai pe baza fondurilor proprii ale comerciantului, ci și cu fonduri de credit oferite de broker ca împrumut.
Tranzacționarea marjei de valori mobiliare poate fi efectuată cu ajutorul unui investitor care le ia drept garanție, vinde și cumpără același număr de acțiuni.
caracteristici
Operațiunile de marjă pe piețele financiare sunt adesea numite tranzacții de levier (raportul dintre suma garantă și marja de credit alocată pentru aceasta). Ce înseamnă asta? Există mai multe soiuri de o astfel de marjă, dintre care cea mai elementară este cumpărarea la un preț scăzut și vânzarea la un cost supraevaluat. O schemă similară se numește „lung”, care se traduce prin „lung” sau „lung”. Mulți comercianți folosesc conceptele de „poziție lungă”, „campanie lungă” etc., în raport cu munca lor.
Mult timp a primit numele datorită faptului că piața este în continuă creștere pe termen lung. Faptul că această tendință va continua pentru o lungă perioadă de timp este indicată de o serie de factori, de care sunt ghidați comercianții și alți participanți pe piața financiară. Astfel, mizând pe termen lung în speranța că activele vor crește, comercianții tranzacționează „pe termen lung”. Acest tip stă la baza altor metode de efectuare a operațiunilor marginale.
Riscurile
Destul de des, centrele de tranzacționare își avertizează clienții împotriva utilizării tranzacțiilor de marjă, deoarece este destul de ușor să joci prea mult și să pierzi datorii mari. Să ne dăm seama cu ce este legat acest lucru.
Lucrul pe piețele financiare precum Forex implică întotdeauna riscul de a închide anumite tranzacții cu o anumită pierdere. O astfel de situație este aproape inevitabilă, deoarece mulți comercianți mari utilizează cele mai mici mișcări ale pieței, indiferent dacă este Forex sau oricare alta, în interesul lor. Astfel, obiectivul principal al participantului este acela de a face ca marja să funcționeze pentru el, astfel încât procentul total de profit să acopere posibile pierderi.
capcane
Trebuie avut în vedere faptul că, după pierderea fondurilor, va fi necesar să câștigați mai mult procentual. Acest lucru este necesar pentru a recupera daunele. Astfel, după ce a pierdut 20% din suta de mii, este necesar să câștigați cel puțin 25% pentru a compensa daunele suferite. Dar operațiunile vor trebui să fie cu 80 de mii.
Dacă pierderile se ridicau la 50%, atunci tranzacționând cu 50 de mii, va trebui să lucrezi pentru un profit de 100%, doar pentru a compensa ceea ce a fost pierdut. Se dovedește că, cu cât un comerciant pierde, cu atât este mai dificil să returneze totul la soldul său anterior. Este foarte important să luăm în considerare factorii care arată eficacitatea politicii financiare actuale. Există o anumită zonă de siguranță - un fel de nivel sub care este periculos să cadă, deoarece pierderile suplimentare vor fi critice.
Este mai dificil pentru începători
Dacă comerciantul începător a înțeles toate conceptele de bază și a înțeles principiile de lucru pe piața financiară, totuși, după ce a început tranzacțiile practice, el a făcut un draw de peste 15%, atunci strategia de desfășurare a operațiunilor ar trebui revizuită. În caz contrar, în viitor, acest lucru va duce la pierderi și mai mari.
Destul de des, comercianții pierd pierderi sub zona de siguranță. Nerealizând că, în această etapă, este mai bine să opriți și să schimbați strategia de tranzacționare a marjelor, comercianții permit o extragere prea mare și, în cele din urmă, să drenați complet depozitul.
paradoxuri
Principalul paradox este faptul că efectul de levier reduce semnificativ riscurile potențiale ale tranzacțiilor de marjă. La prima vedere, această afirmație este absurdă. Cu toate acestea, practica arată că pentru un comerciant sau broker experimentat, marja este un instrument de tranzacționare indispensabil util și valoros. În acest caz, merită luat în considerare nuanța. Trebuie menționat că tranzacționarea marjei la schimbul cu „umăr” va fi posibilă după reîncărcarea depozitului.
Imaginează-ți că contul comerciantului este de 10 mii de ruble. Anul calendaristic conține aproximativ 250 de zile în care se desfășoară tranzacționarea. Timp de aproximativ 50 de zile, comerciantul trebuie să se odihnească, astfel încât munca intelectuală să nu reducă concentrarea și claritatea gândirii. Astfel, rămân 200 de zile lucrătoare pe an.
Principala regulă nerostită a tuturor comercianților cu experiență este aceea că nu ar trebui să încercați să câștigați bani mari simultan.Este mai bine și mai corect să înveți să arăți chiar rezultatul modest, dar stabil și regulat al activității unuia. 0,5 la sută pe zi vor fi destul, iar ținând cont de fluctuațiile valorilor mobiliare, de exemplu, Sberbank este de 3% pe zi, aceasta nu va deveni o mare problemă. Cu Sberbank, tranzacționarea marjei nu va da imediat un rezultat uriaș, dar îi va permite să câștige un punct de sprijin pe piață.
Minte rece
În acest caz, destul de des emoțiile câștigă bunul simț. Composure este principala calitate a unui comerciant de succes. Cu toate acestea, nu toată lumea reușește să învețe să-și controleze emoțiile. Drept urmare, un comerciant novice începe să perceapă profituri mici ca ceva care nu merită toate eforturile sale. De fapt, se joacă setea standard de profit rapid, ceea ce este distructiv pentru comerciant.
Însă, după efectuarea unor calcule simple, puteți înțelege că câștigând 0,5% pe zi și nu îndepărtați profitul, puteți obține până la 171,15% pe an. Adică 10 mii de ruble, chiar bazate pe cunoașterea de bază a pieței financiare și fără utilizarea unor strategii sofisticate, puteți crește până la 27 de mii ... Nu o singură bancă nu dă un astfel de interes asupra depozitelor.
Reducerea riscului
După ce am studiat procesele de circulație a fondurilor pe piețele valutare, se poate întreba cum se utilizează marja pentru a minimiza riscurile de tranzacționare a marjei de acțiuni pe Forex. Luați în considerare un exemplu. Cumpărând o acțiune, al cărei preț este de 90 de ruble, puteți câștiga 0,5%. Principalul lucru este să prindeți mișcarea prețurilor de 45 de cenți. Din acest moment, indiferent de numărul de acțiuni disponibile, comerciantul va avea posibilitatea de a câștiga cele 45 de copecele sale din fiecare dintre ele.
Pârghia marginală vă va permite să achiziționați mult mai multe titluri. Chiar și într-un raport de la 1 la 1, puteți cumpăra de două ori mai multe stocuri. Și aici problema lăcomiei capătă din nou relevanță. După ce a achiziționat un număr mai mare de acțiuni, un comerciant poate încerca să obțină o sumă mai mare de profit și să câștige nu 1, 5, ci 1%. Cea mai importantă regulă este să nu renunțați la emoții și să vă grăbiți în pasul financiar al pasiunilor financiare cu capul, ci să continuați să vă câștigați standard și stabil 0,5% pe zi.
Utilizarea pârghiei vă permite să obțineți profit la jumătate de procent, captând mișcarea pieței nu în 45 de copecuri, ci în 23 de copeici, ceea ce, respectiv, este de două ori mai ușor. Aceasta este, de fapt, câștigăm la fel de mult cu marja, fără marjă, dar cu risc mai mic.
Astfel, marja este un instrument rentabil și convenabil pentru tranzacționarea în condiții de siguranță pe piețele financiare. Vă permite să obțineți un profit stabil chiar și cu un mic depozit de fonduri proprii. Tranzacționarea marjei a câștigat o mare popularitate în rândul comercianților de la începuturile sale. La urma urmei, vă permite să minimizați riscul folosind fondurile altor persoane. În acest caz, comerciantul riscă să piardă doar fondurile proprii.