Astăzi, unul dintre cele mai comune tipuri de bani care investesc este investiția în acțiuni. Este important de menționat că popularitatea tipului de investiție prezentat poate fi determinată de multe avantaje înzestrate cu o semnificație specială. Această prevedere se compară favorabil cu investiția de bani în valori mobiliare, printre celelalte opțiuni cunoscute în prezent. Cu siguranță, pentru munca cea mai reușită și profitabilă a banilor investiți în acțiuni, ar trebui să cunoaștem câteva nuanțe și anumite subtilități ale procesului de investiții directe. Este indicat să luăm în considerare mai detaliat aceste puncte.
Dispoziții generale
Pentru început, trebuie remarcat faptul că majoritatea investitorilor începători confundă două concepte fundamental diferite. Astfel, o investiție în numerar în acțiuni sugerează că investiția de capital în valori mobiliare pe termen mediu sau lung este prezentată în așteptarea creșterii prețului fiecărei acțiuni individuale. Securitatea care tranzacționează pe piața bursieră prin internet, al doilea concept sugerează că profitul provine din anumite modificări ale prețurilor acțiunilor, de obicei pe termen scurt. Este important de menționat că această modificare poate fi determinată atât de direcția atât în direcția scăderii prețului, cât și în direcția creșterii acestuia. Astfel, instrumentul prezentat este un instrument pentru venitul speculativ.
Tranzacționarea structurilor de acțiuni, care este promovată de comercianți într-un fel sau altul, implică prezența anumitor cunoștințe în domeniul analizei tehnice și fundamentale a pieței valorilor mobiliare, abilități în lucrul cu terminalele de tranzacționare și strategii de tranzacționare. În plus, este o activitate care este asociată cu un nivel crescut de risc.
Oportunități de investiții în Rusia
Dacă o persoană dorește să facă o investiție în acțiuni, atunci are ocazia să le tranzacționeze independent printr-o companie de brokeraj sau să acorde bani acestei structuri pentru management. Cu toate acestea, ultimul subiect poate fi desemnat ca un aspect fundamental fundamental, în conformitate cu conținutul căruia poate fi declarat un articol independent.
Astfel, este logic să luăm în considerare investițiile pe termen mediu și pe termen lung în acțiuni, precum și investițiile în obligațiuni. În plus, este important să se identifice procedura de formare a portofoliului de investiții și gestionarea ulterioară a acestuia, pentru a maximiza profiturile și a minimiza riscurile. Într-un fel sau altul, un investitor rus este înzestrat cu posibilitatea de a investi în acțiuni ale companiilor interne și străine.
Investiții în acțiuni ale structurilor occidentale
Este important de menționat că investind în acțiunile și obligațiunile companiilor occidentale, un investitor din Federația Rusă poate vinde exclusiv printr-o companie de brokeraj care are o licență (permis special) pentru tranzacționarea directă a tipurilor existente de valori mobiliare pe piețele de schimb. În Rusia, contabilitatea investițiilor financiare în acțiuni se realizează atât în legătură cu schimbul, cât și în mod direct, adică în afara structurii pieței de schimb. Trebuie să ne amintim că la bursă, banii investiți în diverse tipuri de acțiuni se realizează numai prin intermediul unui broker.
Pentru a face acest lucru, investitorul trebuie să deschidă un cont de intermediere și să depună un depozit pentru a cumpăra titluri de valoare. Trebuie menționat că pentru serviciul complet al contului de intermediere, investitorul trebuie să plătească periodic o anumită sumă de comision.Cu toate acestea, astăzi departe de toate structurile rusești sunt enumerate. Astfel, investiția fondurilor în acțiunile companiilor care nu sunt pe piață este posibilă prin executarea unui contract de vânzare sub rezerva anunțării dreptului de a deține titluri de către un registrator angajat în contabilitatea dreptului de proprietate asupra anumitor acțiuni.
Interesant este că, pe lângă acțiuni, investitorul are posibilitatea de a investi bani în diverse tipuri de obligațiuni. Astfel, el poate crea un portofoliu de investiții care include atât acțiuni, cât și obligațiuni. Este important să știți că investiția în stocuri de companii este un proces destul de complicat. Într-un fel sau altul, el sugerează că investitorul ar trebui să aibă un anumit nivel de alfabetizare financiară. Este recomandabil să vă referiți la acest proces mai detaliat.
În ce stocuri să investești?
În ce cazuri este logic să investești în acțiuni? Inițial, este necesar să se determine numărul de titluri individuale care vor forma în continuare portofoliul de investiții. În conformitate cu această problemă până în prezent, nu au fost identificate recomandări precise. De obicei, numărul de acțiuni din portofoliul unui investitor privat variază de la trei la opt unități. Trebuie amintit că în niciun caz nu trebuie să investească în acțiuni cu o singură structură. În acest caz, minimul este de trei întreprinderi. Este necesar să se adauge că investiția, într-un fel sau altul, ar trebui să fie făcută strict în conformitate cu normele de diversificare actualmente relevante.
Maximul este dezvăluit de capacitatea investitorului de a monitoriza și analiza zilnic informațiile primite, care, de regulă, sunt extrem de mari. Desigur, multe nuanțe sunt determinate de valoarea capitalului investit sau de mărimea depozitului. În orice caz, trebuie să creați un portofoliu de investiții din acțiunile care aparțin diferitelor sectoare ale economiei. Este important de menționat că punctele principale pot fi distincte ca principale:
- Produse de larg consum.
- Materiale de bază.
- Produse industriale.
- Resurse financiare.
- Diverse tipuri de servicii.
- Utilități.
- Sectorul tehnologiei.
- Sănătate și domenii conexe.
analiza
Toate sectoarele economiei prezentate în capitolul precedent sunt formate din anumite sectoare. Deci, aproape în primul rând este analiza situației macroeconomice. În situația în care un investitor care a făcut unele investiții în acțiuni se așteaptă la o creștere a valorii valorilor mobiliare în perioada de creștere a indicatorilor economici principali, este necesar să se acorde o atenție deosebită acțiunilor sectoarelor cu potențial de creștere extrem de ridicat, precum și a valorilor mobiliare care au cel mai optim raport de preț. / profit. Într-o perioadă în care economia se află într-o fază de stagnare, este necesară achiziționarea de stocuri fiabile care să asigure pe deplin un nivel stabil de venit din dividende. În acest caz, investitorul trebuie să se concentreze în primul rând pe un grad semnificativ de randament al dividendelor pe titluri de valoare. Este important de menționat că relația inversă este clar vizibilă între indicatorii prezentați: odată cu creșterea raportului indicat mai sus, randamentul dividendelor devine ceva mai mic.
Unul dintre motivele acestui raport este necesitatea noilor companii de finanțare a volumului pentru a aduce pe piață anumite dezvoltări inovatoare, precum și ocuparea unei nișe specifice. În cazul în care economia țării, în conformitate cu cei mai importanți indicatori, crește, disponibilitatea creditului crește. Deci, plasarea valorilor mobiliare, precum și contabilizarea investițiilor în acțiuni sunt mult mai ușoare. Când economia este în recesiune, investitorii, într-un fel sau altul, vor să reducă riscurile.Este logic ca împrumuturile să fie realizate într-un procent mai mare. În orice caz, astfel de circumstanțe cresc riscul de neplată a împrumuturilor și neplătirea obligațiunilor.
Ce țară să alegeți pentru investiție?
Investiția în stocuri de diferite structuri este o problemă serioasă. Prin urmare, este important să alegeți o țară specifică pentru operațiunile de investiții. Este important de menționat că este foarte convenabil să o producem pe baza unei analize a stadiului actual de dezvoltare economică. Deci, de regulă, se preferă țara a cărei economie se află în faza de boom. În plus, prioritatea este acordată unei țări care a intrat în această fază ceva mai devreme decât rivalii săi. Trebuie adăugat că se acordă o atenție considerabilă analizei ratelor de creștere economică, cu alte cuvinte, creșterii procentuale a produsului intern brut.
În plus, pentru investițiile în stocuri (active) un factor foarte important este etapa de dezvoltare a pieței resurselor financiare, precum și impozitarea. Astăzi, investitorii investesc destul de des în valori mobiliare și formarea ulterioară a portofoliului de investiții la sfârșitul recesiunii. Dacă economia țării se află în faza de creștere, stocurile de creștere sunt extrem de promițătoare. Atunci când economia stagnează, preferința, dimpotrivă, este acordată valorilor mobiliare ale unor structuri fiabile, a căror istorie a dividendelor este definită ca fiind satisfăcătoare sau mai bine pozitivă.
Ce factori influențează alegerea stocurilor?
Investiția unei organizații în acțiuni ale altor organizații este o problemă delicată. Titlurile de valoare ca obiect de investiție sunt caracterizate de starea financiară a companiei. Astăzi, există foarte mulți indicatori de care un investitor ar trebui să fie ghidat atunci când investește în diverse tipuri de acțiuni. Printre acestea, este important să rețineți următoarele puncte:
- Capitalizarea de piață a structurii, conform căreia intervalul de 300 milioane până la 2 miliarde este intervalul dorit.Trebuie să se țină seama de faptul că marile companii cunoscute vor continua să prezinte o creștere nesemnificativă, dar stabilă. Securitățile nesemnificative în ceea ce privește dimensiunile și structurile de popularitate au posibilitatea de a crește semnificativ. Atunci când strategia dezvoltată de investitor are ca scop creșterea valorilor mobiliare, el este interesat în primul rând de mici organizații de nișă cu potențial de creștere destul de serios. Cu alte cuvinte, este recomandabil să căutăm structuri ale căror volume de venituri sunt în continuă creștere. În plus, fluxurile de numerar și profiturile lor sunt întotdeauna stabile.
- Costul unei singure acțiuni care depășește cinci dolari. Este important de menționat că titlurile de valoare mai mică sunt dotate cu o volatilitate mai mare, care în unele zile poate ajunge la douăzeci la sută. Această prevedere crește semnificativ riscurile.
- Volumul mediu zilnic de tranzacționare, care începe de la 300 000. Trebuie menționat că indicatorul prezentat este extrem de important. Caracterizează lichiditatea titlurilor, adică capacitatea de a le vinde în conformitate cu piața sau aproape de această rată. Apropo, în cazul unui indicator scăzut, acest lucru este foarte dificil de implementat, deoarece cererea de valori mobiliare este nesemnificativă, iar răspândirea este largă. O sumă de 300.000 este pragul minim, care, într-un fel sau altul, protejează împotriva lichidității scăzute.
Suma dividendului și raporturile financiare
Având în vedere relevanța tuturor tipurilor de investiții în acțiuni existente astăzi, de regulă, dividendele ridicate sunt plătite de structuri care nu investesc în dezvoltarea lor directă. Astfel de companii sunt pe deplin acceptabile pentru un portofoliu conservator. Este important de menționat că valorile mobiliare ale întreprinderilor pot fi considerate fiabile atunci când activitatea lor este definită ca stabilă din punct de vedere financiar, rentabilă și eficientă.De aceea, în procesul alegerii direcției de investiție în acțiuni ale companiei, este recomandabil să se studieze raporturile de rentabilitate, solvabilitate și, desigur, lichiditatea. Este important să aveți în vedere următoarele date:
- Raportul dintre împrumuturile și fondurile proprii este indicatorul D / E. Deci, cu cât este mai mic indicatorul, cu atât compania este mai stabilă.
- Lichiditatea structurii rapide. Este important de menționat că nivelul normativ al indicatorului ar trebui să fie egal sau depășit unul. În procesul de căutare a întreprinderilor cu solvenți, este necesar să se aplice un indicator care să țină seama de cele mai lichide active ale structurii.
- Marja de profit brută (determinată de o valoare pozitivă).
- Marja tipului de profit operațional (determinată de o valoare pozitivă).
- Randamentul profiturilor direct la capitaluri proprii ar trebui să depășească într-o oarecare măsură zece la sută. În caz contrar, este mai profitabil să investești bani într-o anumită structură bancară decât riscul în procesul de a investi bani în valori mobiliare.
Analiza tehnică a stocurilor
Este important de menționat că, după efectuarea operațiunii preliminare de selecție, este recomandabil să se efectueze o analiză tehnică a acțiunilor din graficul lor. În primul rând, trebuie să analizați tendința actuală a pieței. Deci, în cazul unei tendințe descendente, achiziția valorilor mobiliare relevante ar trebui abandonată înainte de începerea semnalului, permițând achiziționării să apară pe grafic. Ar trebui să știți că astăzi este posibilă o analiză grafică a valorilor mobiliare prin intermediul serviciilor speciale.
Crearea unui portofoliu de investiții
După cum sa menționat mai sus, investiția în acțiuni individuale este un mecanism de încredere. Pentru fiecare titlu cumpărat, există un anumit risc de pierdere, până la o pierdere absolută a investiției. De aceea, o investiție logică în valori mobiliare pe termen lung implică crearea unui portofoliu de investiții. Pe baza obiectivului specific al investitorului, se iau în considerare factori precum diversificarea portofoliului, rentabilitatea și gradul acceptabil de risc. Este important de menționat că astăzi se obișnuiește clasificarea portofoliilor de investiții în funcție de proprietățile de investiții ale valorilor mobiliare, în conformitate cu trei tipuri:
- Portofoliu de creștere (mediu, conservator sau agresiv).
- Portofoliu de venituri (format din dividende și plăți din dobânzi).
- Portofoliul de venituri și creștere (în prezent se distinge între un portofoliu echilibrat și un portofoliu cu scop dublu).